На 18,86% увеличились за год инвестиции азербайджанских банков

За год инвестиции азербайджанских банков увеличились на 18,86%. Об этом свидетельствуют статистические данные Центрального банка Азербайджана (ЦБА). В частности, если 1 апреля 2013 года суммарный объем инвестиций составлял 1,564 млрд. манатов, то на 1 апреля текущего года аналогичный показатель составил 1,859 млрд. манатов. Причем, если в марте прошлого года удельный вес инвестиций в активах отечественных банков составлял 9,04%,то в марте текущего года аналогичный показатель увеличился до 8,68%.

Как отметил в беседе с echo.az эксперт общественного объединения Содействие экономическим инициативам Самир Алиев, в нынешних условиях 60-70% своих активов банки направляют на кредитование. По его словам, азербайджанские банки больше предпочитают политику выдачи кредитов, нежели инвестирования. "Склонность к инвестированию не столь высокая. Инвестиции банковского сектора формируются двумя методами. В первом случае, банк является составной частью крупного холдинга, который с помощью банка инвестирует средства в определенные сферы своей деятельности. Во втором случае, инвестиции формируют банки, которые занимаются исламским банкингом. Но, в целом следует учитывать, что исламский банкинг в Азербайджане не столь сильно развит. В определенной степени причина кроится в отсутствии в стране стимулирующей законодательной базы".В нынешних условиях деятельность азербайджанских банков сформирована по принципу привлечения вкладов у населения и выдачи на основе этих средств, кредитов, говорит эксперт. "Банки особо не стремятся заниматься инвестированием, в особенности в ненефтяной сектор страны. Причина заключается в том, что деятельность в ненефтяном секторе сопредельна с рисками. Во-первых, наравне с официальными выплатами, есть также неофициальные выплаты, что повышает себестоимость производства. Помимо этого, некоторые сферы ненефтяной экономики монополизированы. Ввиду этих рисков, банки предпочитают выдавать кредиты, нежели заниматься инвестированием", - заключил С.Алиев.Между тем ведущие мировые банки продолжают сокращать свою зависимость от инвестиционного бизнеса, который некогда являлся одним из самых прибыльных направлений их деятельности. Генеральный директор британского Barclays Энтони Дженкинс недавно объявил о сокращении 7 тыс. сотрудников инвестиционного подразделения (5% от общей численности персонала банка).К 2016 году Barclays рассчитывает сократить долю инвест-подразделения в бизнесе группы до 30% с нынешних почти 50%. При этом "не ключевые" направления инвестбанкинга (часть активов с фиксированной доходностью, операции на сырьевом рынке и валютные продукты, ориентированные на развивающиеся рынки) Barclays планирует выделить в так называемый плохой банк.Туда же отправится значительная часть бизнеса по обслуживанию частных клиентов в Европе, который также не радует лондонское руководство доходами. В общей сложности активы, которые "не соответствуют стратегическим целям или критериям прибыльности", оцениваются в 115 млрд. фунтов стерлингов (195 млрд. долларов). Barclays попытается их либо продать, либо списать.

Одна из причин, по которым Barclays сокращает инвест -подразделение, это падение доходов на этом направлении. Согласно отчету банка от 6 мая, скорректированная прибыль Barclays до налогообложения в первом квартале сократилась на 5%, до 1,7 млрд. фунтов, при том, что прибыль инвест -подразделения уменьшилась вдвое - до 668 млн. фунтов с 1,32 млрд. фунтов годом ранее. Выручка выросла во всех подразделениях, кроме инвестиционного, где она упала на 41%. По словам Дженкинса, доходы инвест-банкинга будут продолжать оставаться на низком уровне еще какое-то время.Падениедоходов инвест -подразделений общая проблема для финансового сектора. Пятерка крупнейших американских банков - Citigroup, JPMorgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs и Morgan Stanley - в первом квартале в сумме заработала на этом бизнесе лишь 15,1 млрд. долларов. Это худший результат первого квартала с 2008 года, и он едва превышает половину от рекордной прибыли в 25 млрд. долларов, которые банки заработали в первом квартале 2009 года, когда программа "количественного смягчения" от ФРС США взвинтила цены на активы. Более того, нынешний результат даже хуже показателей 2007г., когда банки испытывали дополнительную конкуренцию на этом рынке со стороны Lehman Brothers, Bear Stearns и Merrill Lynch.

Активность банков в инвестиционном бизнесе падает на фоне усиления контроля со стороны европейских и американских регуляторов, которые стремятся повысить качество управления рисками в банковском бизнесе и оградить финансовую систему от повторения кризиса 2008 года. Одобрение очередной редакции правил "Базель-III" значительно снизило прибыльность торговли рисковыми активами. Правило Волкера, одобренное финансовыми регуляторами США, ограничило участие банков в торговле рисковыми активами на собственные средства.В марте о сокращении еще 500 сотрудников инвест -подразделения вдобавок к 2 тыс. объявленных ранее, сообщил Deutsche Bank. Доналоговая прибыль ведущего немецкого финансового института от инвестиционного бизнеса сократилась на одну пятую, что привело к снижению прибыли всего банка до налогообложения на 30% (www.rbc.ru).

А.ХАЛИЛОВ

Эхо.- 2014.- 14 мая.- С.- 1